После усиления уголовной ответственности за передачу банковских карт мошенникам схемы вывода денег начали меняться. Теперь в них все чаще появляются букмекерские платформы и электронные кошельки, зарегистрированные на чужие имена.
Эксперты в области кибербезопасности зафиксировали рост схем с участием беттинговых сервисов. Злоумышленники оформляют на россиян аккаунты в легальных букмекерских конторах, таких как BetBoom, и используют их для маскировки денежных потоков. Для этого достаточно получить минимум персональных данных — фамилию, имя, дату рождения.
Мошенники обычно звонят от имени служб доставки, маркетплейсов или клиник и просят назвать код из смс, который на деле приходит от букмекерской платформы. Иногда они переходят к повторному звонку, представляясь сотрудниками банка или госорганов, чтобы убедить жертву пройти “дополнительную” проверку с вводом паспортных данных. Эти сведения открывают доступ к полноценной верификации аккаунта через ЦУПИС или “Госуслуги”.
Схема позволяет перевести украденные деньги не через банковские карты, а через букмекерские счета, которые технически считаются электронными кошельками. Это усложняет отслеживание операций. По оценке специалистов, такая схема может привлечь внимание правоохранителей не только к мошенникам, но и к человеку, на которого зарегистрирован кошелек — его могут признать дроппером.
Финансовые учреждения уже фиксируют рост подобных схем. ВТБ только за первые месяцы нынешнего года выявил свыше 64 тысяч дропперов. Новый правовой режим, вступивший в силу в июне, предусматривает до шести лет лишения свободы за предоставление доступа к платежным средствам.
Юристы указывают: использование букмекерских аккаунтов не освобождает от ответственности. Даже если гражданин не знал о существовании учетной записи, открытой на его имя, он может столкнуться с иском о возмещении ущерба. По данным МВД, только за первый квартал года в суды подано более 4,8 тысячи таких исков.